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支队开展典当行非法集资专项排查工作

来自:商务执法支队  时间:2018-07-27 

  根据省商务厅《关于开展防范典当行非法集资专项风险排查有关工作的通知》(鄂商务发〔2018〕43号)文件精神。为切实做好我市典当行风险排查工作,7月23日起至7月27日,我市商务综合执法支队与行业管理部联合对我市城区及阳新县共计10家典当行法人机构和两家分支机构开展专项检查,并聘请第三方会计师事务所会计人员参与防范典当行非法集资专项风险排查。

  此次专项检查,主要检查7个方面内容:典当行注册资本实收情况,主要核查有无虚假出资、抽逃资金现象;典当行资金来源情况,主要核查有无非法集资、吸收或者变相吸收存款、从商业银行以外的单位或个人借款等违规行为;典当行法人股东存续情况,典当行与股东的资金往来情况;典当业务结构及放款情况,主要核查是否有超比例放款、超范围经营,尤其是有无发放信用贷款情况;典当行对绝当物品处理情况,主要核查绝当物品处理程序是否符合规定,有无超范围经营、故意收当赃物;当票使用情况,主要核查典当行的所有业务是否按规定开具了全国统一当票,是否存在以合同代替当票和“账外挂账”现象,是否存在自行印制当票行为;梳理失联企业名单及有关情况。另对合规性经营有问题的典当企业和经营陷入困境的典当企业进行排查摸底,防范风险。

   这次检查典当企业10家,通过现场检查组与典当企业负责人、会计谈话、查阅相关材料等形式的检查,未发现存在有非法集资的异常情况,检查组向典当负责人了解业务开展情况。由于近年经济大环境的持续疲软,典当负责人普遍反映业务笔数少,资金量小,较去年同期有所下降。检查组鼓励业主保持信心,将每笔业务做到准、稳,平稳度过经济低迷期,同时要求典当行必须继续严格执行相关法律法规和政策规定,坚持依法依规经营,在追求经济效益最大化的同时把风险控制在最小范围。

 

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